גמל להשקעה

קופת הגמל להשקעה מיועדת לכל מטרת חיסכון, בין שמדובר בחיסכון עבור הילדים, החופשה המשפחתית הבאה שלכם, שיפוץ הדירה או לייעד אותה לפנסיה – כך גם תגדילו את הקצבה החודשית הצפויה לכם וגם תיהנו מפטור ממס.

ניתן להשקיע במגוון רחב של מסלולי השקעה בהתאם לרמת הסיכון המועדפת על הלקוח ובהתחשב בטווח הזמן הרצוי להשקעה.

מסלולי השקעה לדוגמא: מסלול כללי, מסלול מניות, מסלו מחקה מדד S&P500  , מסלול אג"ח ועוד.

חשוב לדעת! ניתן בכל עת לשנות את רמת הסיכון ע"י שינוי מסלול השקעה וזאת ללא תשלום מס רווח הון.

בהחלט. ניתן לעבור בקלות בין מסלולי השקעה ללא עלות ומבלי שזה ייחשב אירוע מס. זהו יתרון חשוב , שכן המס יחושב רק במשיכה של הכסף ולא במהלך תקופת החיסכון.

ניתן לבצע הפקדה לקופת גמל להשקעה באופן חודשי שוטף בהוראת קבע או באופן חד-פעמי, כלומר סכום חד-פעמי שאותו אתם מפקידים לקופה ואפשר גם לשלב ביניהם.

אכן קיימת תקרת הפקדה, מדובר בתקרה שנקבעת אחת לשנה, התקרה לשנת 2023 עומדת על 76,449 ₪ לכל אדם, כלומר לכל תעודת זהות. עבור משפחה ממוצעת של זוג ושני ילדים ניתן לפתוח 4 קופות כאשר לכל קופה תקרה נפרדת של 76,449 ₪

משיכת הכספים אפשרית בכל רגע נתון. הכסף נזיל לחלוטין, ללא קנסות! בעת המשיכה ינוכה מס רווחי הון.

אם כבר פתחת קופת גמל להשקעה כדאי לבחון האם רמת הסיכון מתאימה לך, מהם דמי הניהול שאתה משלם ואיזה תשואות השיגה הקופה ? יש אפשרות לבצע העברת כספים לקופת גמל אחרת ללא משיכה בהתאם לתקנות הניוד החדשות, כדאי לפנות לסוכן הפנסיוני שלך כדי לבחון את הנתונים.